רוב האנשים מצטרפים לפנסיה בצורה אוטומטית, בלי לבדוק התאמה אישית. תכנון פנסיוני נכון בוחן דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים ומסלול השקעה – ויכול להשפיע משמעותית על גובה הקצבה העתידית.

מתכנן פיננסי מסתכל על התמונה כולה – פנסיה, חסכונות, ביטוחים ומטרות אישיות – ולא רק על מוצר אחד. כך מתקבל פתרון כולל ומדויק יותר לצרכים שלך.

בדרך כלל לא יודעים – עד שעושים בדיקה מסודרת. הרבה אנשים משלמים על כיסויים כפולים או לא רלוונטיים. בדיקת תיק ביטוח מאפשרת ליצור סדר, לשפר כיסויים ולעיתים גם לחסוך כסף.

בהחלט כן. ניתן לשפר תנאים, להתאים מסלולים, לשנות דמי ניהול ולעדכן כיסויים – גם בלי לפגוע בוותק או בזכויות שנצברו.

התהליך מתאים לשכירים, עצמאים, משפחות ויחידים – לכל מי שרוצה להבין טוב יותר את הכסף שלו, לתכנן קדימה ולקבל החלטות כלכליות נכונות יותר.

הפגישה הראשונה נועדה להיכרות, הבנת הצרכים ובחינת המצב הקיים – ללא התחייבות. לאחר מכן ניתן להחליט יחד האם ואיך ממשיכים.

העולם הפנסיוני והביטוחי מורכב, משתנה ומלא בפרטים קטנים. ליווי מקצועי חוסך טעויות יקרות, זמן יקר ודואג שההחלטות שלך ישרתו אותך לאורך שנים.

כן. גם אם הפנסיה, הביטוחים והחסכונות מפוזרים בין כמה גופים – ניתן לרכז את המידע, לנתח אותו ולבנות תוכנית מסודרת וברורה שתעשה לך סדר.

מומלץ לבצע בדיקה אחת לשנה או בכל שינוי משמעותי בחיים – עבודה חדשה, עלייה בשכר, נישואין, לידה או שינוי במצב הבריאותי.

בהחלט. תכנון נכון חשוב במיוחד כשאין טעויות מיותרות לבזבז. גם סכומים קטנים, כשהם מנוהלים נכון, יכולים להשפיע משמעותית לאורך זמן.

כן. כל החלטה מתקבלת בשקיפות מלאה ובהסבר ברור. אתה זה שמחליט – התפקיד שלי הוא להציג אפשרויות ולהמליץ על הפתרון המתאים ביותר.

החיים משתנים, וגם הצרכים הכלכליים. ליווי מתמשך מאפשר התאמות בזמן אמת ושמירה על יציבות וביטחון פיננסי לאורך שנים.